诚通财务有限责任公司是中国诚通控股集团有限公司（以下简称“集团”）控股子公司，2024年，在集团党委正确领导下，诚通财务公司紧密“依托集团、服务集团”功能定位，秉持稳健、合规的经营原则，持续夯实“四个平台”功能建设，严密防控金融风险，不断拓展资本运营特色金融服务升级，推动公司改革发展迈上新台阶、开创新局面。

　　一、基本情况

　　（一）机构名称：诚通财务有限责任公司

　　（二）中文简称：诚通财务公司

　　(三)英文名称: CHINA CHENGTONG FINANCE CORPORATION LTD.

　　（四）机构性质：非银行金融机构

　　（五）组织形式：有限责任公司

　　（六）机构住所：北京市海淀区中关村南大街丙12号院2号楼。

　　（七）注册资本：人民币500,000.00万元

　　（八）法定代表人：吴平

　　（九）经营范围为：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）从事固定收益类有价证券投资。

　　报告期内，诚通财务经受复杂严峻的外部环境和国内金融、货币市场多重考验，公司经营班子坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻集团党委、公司党委各项工作部署，带领全体员工迎难而上、凝心聚力、真抓实干，统筹推进改革和发展两大任务，以更好发挥央企国有资本运营财务公司的功能作用，更有效服务集团资本运营改革发展全局。2024年，诚通财务公司经专业机构审计出具无保留意见的审计报告。

　　二、财务情况

　　营业收入：2024年累计收入6.65亿元。

　　利润总额：拨备前利润2.46亿元。

　　2024年末，公司资产总额334.48亿元，同比增长37%；负债总额267亿元，同比增长35.87%；所有者权益67.47亿元。

　　三、各类风险和风险管理情况

　　各类风险状况

　　1.信用风险

　　信用风险是指因交易对手未能履行合约义务而导致损失的风险，公司信用风险主要集中于信贷业务领域。报告期内，公司按照中国人民银行、国家金融监管总局等监管部门要求，结合业务实际，构建了覆盖贷前调查、贷中审查、贷后检查全流程的规范化制度体系，并严格执行“审贷分离、分级审批”原则。

　　在贷前调查阶段，由专职客户经理直接对接客户与市场，落实主调查人制度，执行双人调查、贷款面签等刚性要求，确保基础信息真实完整。在贷中审查方面，由风险管理部门对业务进行独立审查，依据公司制度对授信额度、贷款条件等关键要素实施条线化管理。在贷后管理方面，业务部门承担日常管理职责，稽核审计部门实施后督检查，建立两级贷后检查机制，强化风险动态跟踪。

　　同时，公司还持续优化信贷管理机制，强化征信管理及利率定价机制；严控不良贷款风险，制定到期贷款化解预案；加强业务合规性审查，提升风险防控能力。

　　截至2024年末，公司信用风险监管指标持续达标，信贷资产结构进一步优化，整体风险可控。

　　2.操作风险

　　公司操作风险主要集中于因内部流程缺陷、员工操作、信息系统及外部事件可能引发的损失。报告期内，公司严格遵循《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行操作风险管理指引》等制度要求，多维度强化管控。

　　在流程优化方面，公司定期梳理、完善业务流程，加强关键风险指标监测与预警。在岗位管理方面，严格落实关键岗位定期轮换及强制休假制度，防范人员操作风险。在系统安全方面，保障信息系统安全稳定运行，依托数据治理、人工智能等科技手段，强化交易监督检查。

　　截至2024年末，公司操作风险管控能力持续提升，未发生重大操作风险事件。

　　3.市场风险

　　市场风险主要包括利率风险与汇率风险。目前，公司外汇业务均为即期结售汇，日终不留风险敞口，汇率风险可控。在利率风险管理上，诚通财务主要体现在金融市场业务上：

　　一是加强资金业务风险控制，诚通财务已制定《投资审查委员会议事规则》《同业授信管理办法》等金融市场各业务版块的管理办法、操作规程等制度。通过制度的约束来有效地识别、监测和控制投资业务的市场风险。

　　二是对金融市场业务实行四级审批制，由客户服务部经理、分管副总经理、投资决策委员会、总经理逐级审批；对于债券等投资业务，在逐级审批之前，按照监管要求，由客户服务部进行尽职调查，风险管理部门进行风险审查后方可进行逐级审批。

　　截至2024年末，公司市场风险管控能力显著提升，整体风险处于可控范围。

　　4.流动性风险

　　流动性风险指公司无法以合理成本及时获取资金的风险。为强化流动性风险管理，识别潜在风险，防范系统性流动性危机发生，提升极端情况下流动性风险应对能力，从审慎角度出发，诚通财务逐步健全应对流动性风险的预警机制，提高防范流动性风险的能力；对监管部门非现场监管报表中涉及的存贷比、核心负债依存度、流动性比率等指标按期做好预测和监控，并安排专人对资金调剂、头寸匡算等方面做好沟通和协调工作，做到有备无患；努力调整资产负债期限结构，合理控制期限错配；加强主动负债能力及组织资金工作力度，从长远角度增加资金来源、改变存款期限结构，强化存款的可持续性和稳定性；以非现场监管报表系统为依托，持续开展流动性风险压力测试。

　　截至2024年末，公司各项流动性均符合监管要求；流动性风险整体可控。

　　5.声誉风险

　　声誉风险指因经营管理或外部事件引发的负面评价风险。为应对可能发生的声誉风险，公司持续强化管控。

　　在舆情监测方面，实施7×24小时全媒体舆情监测，及时识别潜在风险并采取缓释措施，从源头上控制和缓释声誉风险。在排查整改方面，定期开展风险隐患专项排查，及时整改发现问题。在宣传引导方面，加强正面宣传与声誉事件应急处置，维护公司品牌形象。

　　6.合规风险

　　合规风险指因违反法律法规或监管要求导致的损失风险。公司不断提升合规管理能力。在制度建设方面，坚持“内控优先、制度先行”，持续完善合规管理体系。在审核机制方面，强化新产品、新业务合规性审查，从源头防控风险。在监督检查方面，定期开展合规检查，提升制度执行力。

　　报告期内，公司未发生重大合规风险事件。

　　四、公司治理

　　公司设有股东会、董事会、监事会、党委会和经理层，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和战略、提名、薪酬与考核委员会；截至年末，监事会3人，党委4人，纪委1人，经营班子有总经理1人（兼党委副书记）、副总经理2人（兼党委委员）、总经理助理1人（兼纪委委员），实现领导班子双向进入、交叉任职；经理层下设信贷业务审查委员会和投资评审委员会。

　　（一）党委

　　公司设立党组织，公司党组织根据《中国共产党章程》等党内法规履行职责：

　　1.加强党的政治建设，进一步深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。坚持和落实中国特色社会主义根本制度、基本制度、重要制度，教育引导党员始终在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。

　　2.深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实意识形态工作责任制，学习宣传党的理论，加强宣传思想文化建设，贯彻执行党的路线方针政策，监督、保证党中央重大决策部署和国务院国资委党委、集团党委决议在本单位的贯彻落实。

　　3.坚持和加强党的全面领导，健全中国特色现代企业制度，研究讨论本单位重大经营管理事项，支持股东会、董事会、监事会和经理层依法行使职权。

　　4.落实党管干部原则和党管人才原则，加强对本单位选人用人的领导和把关，抓好各级领导班子建设和干部队伍、人才队伍建设。

　　5.履行党风廉政建设主体责任，领导、支持纪检机构履行监督执纪问责职责，加强对本单位领导人员履职行为的监督。严明政治纪律和政治规矩，推动全面从严治党向基层延伸。

　　6.加强本单位基层党组织和党员队伍建设，注重日常教育监督管理，充分发挥党支部战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，团结带领干部职工积极投身企业改革发展。

　　7.领导思想政治工作、精神文明建设、统一战线工作、企业文化建设，领导工会、共青团、妇女组织等群团组织。

　　（二）年度内召开股东大会情况

　　报告期内，诚通财务召开股东大会5次，审议通过了诚通财务2023年董、监事会工作报告、2023年财务决算报告、2024年财务预算方案、2023年利润分配方案等、诚通财务公司5%股权变更等议案。出席会议股东按股东大会议事规则履行了相关职责，会议的召开及审议的相关议案和形成的各项决议符合国家相关法律及诚通财务《章程》的规定。

　　（三）董事会的构成及其工作情况

　　报告期末，有董事5名，其中外部董事3人，公司董事2人。

　　报告期内，2024年，公司董事会共计召开7次会议，其中现场会议1次、电话视频会议2次，书面传签4次，审议议案共计25项。历次会议各位董事均独立发表审议意见，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合有关法律法规、公司章程以及集团有关预审规定。

　　董事会各专门委员会主动发挥董事会与经营层的沟通桥梁职能，专业职能突出，共召开6次会议，审议或听取财务报告、风险管理、内部审计等议案共14项，为提高董事会决策效率奠定了坚实基础。全体董事努力做到科学决策，注重维护诚通财务和全体股东利益。

　　（四）监事会的构成及其工作情况

　　诚通财务监事会由3名监事组成，设监事会主席1名，职工监事1名，监事1名。

　　报告期内，诚通财务监事会共召开4次会议，共形成了8项决议。全体监事严格按照《公司法》和诚通财务《章程》赋予的职责，注重维护诚通财务和全体股东的利益，较好地发挥了监事会的监督职能作用。

　　（五）高级管理层

　　截至2024年末，诚通财务高级管理层由4名人员组成，其中总经理1名，副总经理2名，总经理助理1名，均取得监管任职资格批复或报告备案。为进一步完善信息科技治理架构，公司设立首席信息官（由总经理助理兼任），2024年底向北京监管局提出首席信息官任职资格核准申请，2025年2月收到任职资格核准批复，已按程序完成到任履职等工作。董事会对经理层全面推行任期制和契约化管理，实现一人一岗签订差异化的岗位聘任协议和经营业绩责任书，经理层绩效薪酬占比不低于基本薪酬的1.5倍，副职级经理层之间绩效薪酬差额不低于20%。公司建立了薪酬扣回和追索机制，并对经理层实施了绩效薪酬延期支付，严格按照《商业银行稳健薪酬监管指引》和集团双重管理要求执行，经理层成员绩效薪酬延期支付比例不低于40%。

　　（六）公司机构设置

　　公司无分支机构。设综合管理部、党群工作部、纪委办公室、计划财务部、支付结算部、客户服务部、司库运营部、信息科技部、风险法规部、稽核审计部10个职能部门。

　　五、年度重大事项

　　（一）股东变更

　　2024年1月, 经国家金融监督管理总局北京监管局（京金复〔2023〕377号）批准，中储股份发展有限公司、中国物流股份有限公司两家公司将其持有的本公司5%股权给诚通国合资产管理有限公司。当月月末，完成工商行政变更登记。

　　（二）住所变更

　　2024年，公司整体搬迁至海淀区中关村南大街丙12号院2号楼，并于1月18日对公司住所完成工商行政变更登记。

　　（三）高管变动

　　2024年5月28日，公司纪委书记龚仁伟因工作调整免去该职务。

　　2024年12月16日，公司党委副书记、总经理韩巍正式履职。

　　（四）营业范围变动

　　2024年，公司根据新《企业集团财务公司管理办法》规定，对本公司业务范围进行了自查梳理，并上报监管机构自查报告。

　　诚通财务有限责任公司

　　二〇二五年四月八日