账户管理

　　集团及出资企业可在财务公司开设人民币及外汇账户，开户时提交必要的开户资料，外汇账户还需提供国家外汇管理局核发的《开立外汇账户批准书》。原则上每个企业只能开设一个结算户。

　　付款业务

　　在财务公司开立资金结算账户的客户向商业银行账户支付款项的资金支付结算。付款方式分为拨付、代理支付。

　　收款业务

　　集团及出资企业通过开立在财务公司的结算账户，收取往来单位支付款项的结算业务。

　　内部清算

　　集团及出资企业在财务公司系统内部进行轧差清算交易，进行内部资金划转，避免现金流的流出，即财务公司资金结算平台内的资金划转。

　　全流程结算

　　集团以财务公司为平台，成员企业在财务公司开立账户，财务公司通过向集团及出资企业提供信贷、票据、保函、投资、外汇结售汇、跨境汇划、银行账户资金监控等综合金融服务，以资金结算为主线进行资金的全流程的代收和代付，全面落实国资委大额资金监控的有关要求，实现业务资金流的全程监控和可视。

　　

　　资金监控

　　资金监控是企业集团母子公司财务监控的核心，也是国资委大额资金监控的重要要求,二级公司总部可以通过财务公司平台对所属企业的资金存量和流量进行监控。同时，强化成员单位各类型账户资金和票据在线监控，优化资金收付流程，服务成员单位财务风险控制。

　　账户管理

　　电子回单是通过诚通财务资金管理新系统为客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。客户可查询自定义时间范围内的各类业务回单及财企对账单。

　　财企通服务平台

　　“财企通”服务平台以服务集团“司库”建设为导向，基于财务公司资金管理新系统建设，是提升客户资金结算效率的技术工具，是满足财资双向融合的管理工具。平台帮助客户实现银行账户管理、收支结算、明细查询、余额核对、全流程结算等功能，将业务流、财务流、资金流、数据流全流程打通。“财企通”服务平台将有效提升客户资金使用效率、业财协作效率，是财务公司金融服务升级与企业财资管理创新的融合，也是客户实施资金监控、开展风险预警的主渠道。