一、基本情况

　　诚通财务有限责任公司（以下简称“公司”或“诚通财务”）系经《中国银监会关于批准中国诚通控股集团有限公司筹建企业集团财务公司的批复》（银监复『2011』42号）批准，由中国诚通控股集团有限公司、中国纸业投资总公司、中储发展股份有限公司共同发起设立的有限责任公司。

　　（一）机构名称：诚通财务有限责任公司

　　（二）中文简称：诚通财务公司

　　（三）英文名称: CHINA CHENGTONG FINANCE CORPORATION LTD.

　　（四）机构性质：非银行金融机构

　　（五）组织形式：有限责任公司

　　（六）机构住所：北京市西城区复兴门内大街158号12层1201室至1228室

　　（七）注册资本：人民币500,000.00万元

　　（八）法定代表人：陈勇

　　（九）经营范围为：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款和委托投资（除股票投资外）；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券投资（除股票投资外）；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；中国银行保险监督管理委员会批准的其它业务。

　　报告期内，诚通财务以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，进一步强化党建，紧扣集团资本运营核心定位，增强资本运营能力，立足新发展阶段，坚持新发展理念，聚焦新发展格局，深入改革优化机制，不断提升金融服务水平和管理效率效能，实施创新驱动，构建人才发展战略，持续强化金融风险防控能力，努力开创具有鲜明资本运营特色财务公司高质量发展新局面，以更好发挥央企国有资本运营财务公司的功能作用，更有效服务集团资本运营改革发展全局。

　　二、财务会计报告

　　2022年，公司全年实现营业收入7.27亿元，完成年度预算的97.33%。全年累计实现利润总额3.8亿元。全年实现净利润2.86亿元。截至2022年12月31日，公司资产总额225亿元，负债总额157亿元，资产负债率69.72%，净资产收益率4.25%。

　　三、各类风险和风险管理情况

　　各类风险状况

　　1.信用风险

　　信用风险主要来自贷款业务、票据业务等。报告期内，诚通财务按照人民银行、银保监局等监管部门要求，结合诚通财务业务情况，建立健全了规章制度体系，涵盖了贷前调查、贷中审查、贷后检查等所需的全部流程。

　　诚通财务按照审贷分离、分级审批的原则，根据流程对组织架构设及部门职责，确定了贷前调查、贷中审查、贷后检查的操作规程。

　　在贷前调查阶段，由专业从事或参与信贷业务调查工作、直面客户与市场的相关客户经理负责。建立主调查人制度，明确双人调查、贷款面签等刚性规定。

　　贷中审查方面，由风险法规部对业务审批实行条线管理，根据公司制度对公司的贷款进行审查。

　　贷后管理方面，由业务部门承担职责,稽核审计部进行后督，建立两级贷后检查和管理机制。

　　在提高资产质量上，诚通财务除严格坚持贷款“三查”制度，提高贷款精细化管理水平外，继续优化和完善信贷管理机制，加强征信管理，建立信贷业务利率定价机制；及时监控即将到期贷款，并要求制定切实有效的化解措施，严把不良贷款防线；严格产品创新和业务管理，提升信用风险的管理能力；将内部控制和外部监管相结合，全面提升公司信用风险的防控意识。

　　截至2022年末，诚通财务各类信用风险监管指标持续达标，信贷资产结构进一步优化，信用风险可控。

　　2.操作风险

　　操作风险主要来自于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成的损失。

　　诚通财务正式挂牌开业后，严格执行了《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行操作风险管理指引》等操作风险管理制度；持续加强操作风险管理，强化流程梳理以及风险的控制与评估，加强关键风险指标的监测与预警，提出优化建议；根据监管要求，对关键岗位进行定期轮换和强制休假；依托稽核大额资金巡查加强重大金额、重要交易的监督检查；加强信息化系统安全管理工作，保障信息化系统安全稳定运行。

　　截至2022年末，诚通财务操作风险管控能力得到持续提升，操作风险管理整体情况良好，未发生重大操作风险事件。

　　3.市场风险

　　市场风险的主要类型为利率风险和汇率风险。

　　目前，诚通财务开办外汇业务主要是即期结售汇业务，日终不留风险敞口，汇率风险可控。在利率风险管理上，诚通财务主要体现在金融市场业务上：

　　一是加强资金业务风险控制，诚通财务已制定《投资审查委员会议事规则》《同业授信管理办法》等金融市场各业务版块的管理办法、操作规程等制度。通过制度的约束来有效地识别、监测和控制投资业务的市场风险。

　　二是对金融市场业务实行四级审批制，由金融市场部经理、分管副总经理、投资决策委员会、总经理逐级审批；对于债券等投资业务，在逐级审批之前，按照监管要求，由金融市场部进行尽职调查，风险管理部门进行风险审查后方可进行逐级审批。

　　截至2022年末，诚通财务市场风险管控能力得到持续提升，市场风险整体可控。

　　4.流动性风险

　　流动性风险是公司无法及时获得资金或无法以合理成本获得充足资金，无法及时偿还到期债务、履行支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

　　为强化流动性风险管理，识别潜在风险，防范系统性流动性危机发生，提升极端情况下流动性风险应对能力，从审慎角度出发，诚通财务逐步健全应对流动性风险的预警机制，提高防范流动性风险的能力；对监管部门非现场监管报表中涉及的存贷比、核心负债依存度、流动性比率等指标按期做好预测和监控，并安排专人对资金调剂、头寸匡算等方面做好沟通和协调工作，做到有备无患；努力调整资产负债期限结构，合理控制期限错配；加强主动负债能力及组织资金工作力度，从长远角度增加资金来源、改变存款期限结构，强化存款的可持续性和稳定性；以非现场监管报表系统为依托，持续开展流动性风险压力测试。

　　截至2022年末，诚通财务各项流动性均符合监管要求；流动性风险整体可控。

　　5.声誉风险

　　声誉风险是指诚通财务经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对诚通财务负面评价的风险。

　　诚通财务持续强化声誉风险管理，不断完善声誉风险管理的流程，推进声誉风险管理制度健全化，通过7×24小时舆情监测，及时监测报纸、电视台、网络等各类媒体舆情信息，从源头上控制和缓释声誉风险；不定期开展风险隐患排查，及时整改发现的问题和隐患；及时处置声誉风险事件，加强正面宣传引导，有效防范声誉风险。

　　6.合规风险

　　合规风险是指诚通财务因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　诚通财务加强组织领导，切实开展合规风险管理工作，加强合规风险管理建设，不断提高全体员工的合规意识，推动诚通财务合规、安全、稳健运行；坚持“内控优先、制度先行”，不断优化制度体系和合规管理机制；加强新产品、新业务等的合规性审核，提高从源头上防控风险的能力；加强物防、技防、人防建设，严密防范合规风险和案件；强化合规检查 ，大力提高制度执行力；制定“合规文化建设三年活动方案”，提高员工合规意识。报告期内，诚通财务无重大合规风险事项发生。

　　四、公司治理

　　公司设有党委会、股东会、董事会、监事会和经理层，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和战略、提名、薪酬与考核委员会；设监事会主席1名（委员2名）；党委书记1名（委员5名）；纪委书记1名（委员3名）；经营班子有总经理1名（兼副书记）、副总经理3名（兼党委委员）、总经理助理1名（兼纪委委员），实现领导班子双向进入、交叉任职；经理层下设信贷业务审查委员会和投资评审委员会。

　　（一）党委

　　公司设立党组织。党组织设党委书记1名，党委委员4名。同时，按规定设立纪检机构。

　　公司党组织根据《中国共产党章程》等党内法规履行职责：

　　1.保证监督党和国家方针政策在公司的贯彻执行，落实党中央、国务院重大战略决策，国资委党委以及上级党组织有关重要工作部署。

　　2.坚持党管干部原则与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合。党组织对董事会或总经理提名的人选进行酝酿并提出意见建议，或者向董事会、总经理推荐提名人选；会同董事会对拟任人选进行考察，集体研究提出意见建议。

　　3.研究讨论公司改革发展稳定、重大经营管理事项和涉及职工切身利益的重大问题，并提出意见建议。

　　4.承担全面从严治党主体责任。领导公司思想政治工作、统战工作、精神文明建设、企业文化建设和工会、共青团等群团工作。领导党风廉政建设，支持纪检机构或纪检人员切实履行监督责任。

　　（二）年度内召开股东大会情况

　　报告期内，诚通财务召开股东大会2次，审议通过了诚通财务2021年董、监事会工作报告、2021年财务决算报告、2022年财务预算方案、2021年利润分配方案等、选举新董事长等议案。出席会议股东按股东大会议事规则履行了相关职责，会议的召开及审议的相关议案和形成的各项决议符合国家相关法律及诚通财务《章程》的规定。

　　（三）董事会的构成及其工作情况

　　报告期末，有董事6名，其中外部董事4人，公司董事（含职工董事）2人。

　　报告期内，2022年，公司董事会共计召开4次会议，其中现场会议3次、通讯会议1次，审议议案共计22项。历次会议各位董事均亲自出席了会议，独立发表审议意见，无委托出席和缺席情况，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合有关法律法规、公司章程以及集团有关预审规定。

　　董事会各专门委员会主动发挥董事会与经营层的沟通桥梁职能，专业职能突出，共召开8次会议，审议或听取战略规划、财务报告、风险管理、内部审计、薪酬等议案共14项，为提高董事会决策效率奠定了坚实基础。全体董事努力做到科学决策，注重维护诚通财务和全体股东利益。

　　（四）监事会的构成及其工作情况

　　诚通财务监事会由3名监事组成，设监事长1名，职工监事1名。

　　报告期内，诚通财务监事会共召开1次会议，共形成了1项决议。全体监事严格按照《公司法》和诚通财务《章程》赋予的职责，注重维护诚通财务和全体股东的利益，较好地发挥了监事会的监督职能作用。

　　（五）高级管理层

　　截至2022年末，诚通财务高级管理层由5名人员组成，其中总经理1名，副总经理3名，总经理助理1名，均取得监管任职资格批复。董事会对经理层全面推行任期制和契约化管理，实现一人一岗签订差异化的岗位聘任协议和经营业绩责任书，副职级经理层之间绩效薪酬差不低于20%。一般情况下，经理层绩效薪酬占比不低于基本薪酬的1.5倍，经理层成员薪酬按比例采取延期支付，延期支付期限不低于3年。

　　（六）公司机构设置

　　公司无分支机构。设综合管理部、党建工作部、纪检办公室、计划财务部、结算业务部、信贷业务部、金融市场部、信息技术部、风险法规部、稽核审计部10个职能部门。

　　五、年度重大事项

　　2022年11月, 经中国银保监会北京监管局（京银保监复〔2021〕727号）批准，股东佛山华新包装股份有限公司转让持有本公司10%股权给广东冠豪高新技术股份有限公司。本次股权转让后，公司注册资本50亿元人民币。其中中国诚通控股集团有限公司出资金额为42.5亿元人民币，出资比例为85%；广东冠豪高新技术股份有限公司出资金额为5亿元人民币，出资比例为10%；中储发展股份有限公司出资金额为1.5亿元人民币，出资比例为3%；中国物流股份有限公司出资金额为1亿元人民币，出资比例为2%。

诚通财务有限责任公司　　

二〇二三年十二月二十日