诚通财务有限责任公司是中国诚通控股集团有限公司（以下简称“集团”）控股子公司，2023年，在集团党委正确领导下，诚通财务公司紧密“依托集团、服务集团”功能定位，秉持稳健、合规的经营原则，持续夯实“四个平台”功能建设，严密防控金融风险，不断拓展资本运营特色金融服务升级，推动公司改革发展迈上新台阶、开创新局面。

　　一、基本情况

　　（一）机构名称：诚通财务有限责任公司

　　（二）中文简称：诚通财务公司

　　（三）英文名称: CHINA CHENGTONG FINANCE CORPORATION LTD.

　　（四）机构性质：非银行金融机构

　　（五）组织形式：有限责任公司

　　（六）机构住所：北京市西城区复兴门内大街158号12层1201室-1228室。

　　（七）注册资本：人民币500,000.00万元

　　（八）法定代表人：吴平

　　（九）经营范围为：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）从事固定收益类有价证券投资。

　　报告期内，诚通财务经受复杂严峻的外部环境和国内金融、货币市场多重考验，公司经营班子坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻集团党委、公司党委各项工作部署，带领全体员工迎难而上、凝心聚力、真抓实干，统筹推进改革和发展两大任务，以更好发挥央企国有资本运营财务公司的功能作用，更有效服务集团资本运营改革发展全局。2023年，诚通财务公司经专业机构审计出具无保留意见的审计报告。

　　二、财务情况

　　营业收入：2023年累计收入6.91亿元。

　　利润总额：拨备前利润2.68亿元。

　　2023年末，公司资产总额297.43亿元，同比增长32%；负债总额231.13亿元，同比增长47%；所有者权益66.29亿元。

　　三、各类风险和风险管理情况

　　各类风险状况

　　1.信用风险

　　信用风险主要来自贷款业务、票据业务等。报告期内，诚通财务按照人民银行、银保监局等监管部门要求，结合诚通财务业务情况，建立健全了规章制度体系，涵盖了贷前调查、贷中审查、贷后检查等所需的全部流程。

　　诚通财务按照审贷分离、分级审批的原则，根据流程对组织架构涉及部门职责，确定了贷前调查、贷中审查、贷后检查的操作规程。

　　在贷前调查阶段，由专业从事或参与信贷业务调查工作、直面客户与市场的相关客户经理负责。建立主调查人制度，明确双人调查、贷款面签等刚性规定。

　　贷中审查方面，由风险法规部对业务审批实行条线管理，根据公司制度对公司的贷款进行审查。

　　贷后管理方面，由业务部门承担职责,稽核审计部进行后督，建立两级贷后检查和管理机制。

　　在提高资产质量上，诚通财务除严格坚持贷款“三查”制度，提高贷款精细化管理水平外，继续优化和完善信贷管理机制，加强征信管理，建立信贷业务利率定价机制；及时监控即将到期贷款，并要求制定切实有效的化解措施，严把不良贷款防线；严格产品创新和业务管理，提升信用风险的管理能力；将内部控制和外部监管相结合，全面提升公司信用风险的防控意识。

　　截至2023年末，诚通财务各类信用风险监管指标持续达标，信贷资产结构进一步优化，信用风险可控。

　　2.操作风险

　　操作风险主要来自于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成的损失。

　　诚通财务正式挂牌开业后，严格执行了《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行操作风险管理指引》等操作风险管理制度；持续加强操作风险管理，强化流程梳理以及风险的控制与评估，加强关键风险指标的监测与预警，提出优化建议；根据监管要求，对关键岗位进行定期轮换和强制休假；依托稽核大额资金巡查，加强重大金额、重要交易的监督检查；加强信息化系统安全管理工作，保障信息化系统安全稳定运行。

　　截至2023年末，诚通财务操作风险管控能力得到持续提升，操作风险管理整体情况良好，未发生重大操作风险事件。

　　3.市场风险

　　市场风险的主要类型为利率风险和汇率风险。

　　目前，诚通财务开办外汇业务主要是即期结售汇业务，日终不留风险敞口，汇率风险可控。在利率风险管理上，诚通财务主要体现在金融市场业务上：

　　一是加强资金业务风险控制，诚通财务已制定《投资审查委员会议事规则》《同业授信管理办法》等金融市场各业务版块的管理办法、操作规程等制度。通过制度的约束来有效地识别、监测和控制投资业务的市场风险。

　　二是对金融市场业务实行四级审批制，由客户服务部经理、分管副总经理、投资决策委员会、总经理逐级审批；对于债券等投资业务，在逐级审批之前，按照监管要求，由客户服务部进行尽职调查，风险管理部门进行风险审查后方可进行逐级审批。

　　截至2023年末，诚通财务市场风险管控能力得到持续提升，市场风险整体可控。

　　4.流动性风险

　　流动性风险是公司无法及时获得资金或无法以合理成本获得充足资金，无法及时偿还到期债务、履行支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

　　为强化流动性风险管理，识别潜在风险，防范系统性流动性危机发生，提升极端情况下流动性风险应对能力，从审慎角度出发，诚通财务逐步健全应对流动性风险的预警机制，提高防范流动性风险的能力；对监管部门非现场监管报表中涉及的存贷比、核心负债依存度、流动性比率等指标按期做好预测和监控，并安排专人对资金调剂、头寸匡算等方面做好沟通和协调工作，做到有备无患；努力调整资产负债期限结构，合理控制期限错配；加强主动负债能力及组织资金工作力度，从长远角度增加资金来源、改变存款期限结构，强化存款的可持续性和稳定性；以非现场监管报表系统为依托，持续开展流动性风险压力测试。

　　截至2023年末，诚通财务各项流动性均符合监管要求；流动性风险整体可控。

　　5.声誉风险

　　声誉风险是指诚通财务经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对诚通财务负面评价的风险。

　　诚通财务持续强化声誉风险管理，不断完善声誉风险管理的流程，推进声誉风险管理制度健全化，通过7×24小时舆情监测，及时监测报纸、电视台、网络等各类媒体舆情信息，从源头上控制和缓释声誉风险；不定期开展风险隐患排查，及时整改发现的问题和隐患；及时处置声誉风险事件，加强正面宣传引导，有效防范声誉风险。

　　6.合规风险

　　合规风险是指诚通财务因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　诚通财务加强组织领导，切实开展合规风险管理工作，加强合规风险管理建设，不断提高全体员工的合规意识，推动诚通财务合规、安全、稳健运行；坚持“内控优先、制度先行”，不断优化制度体系和合规管理机制；加强新产品、新业务等的合规性审核，提高从源头上防控风险的能力；加强物防、技防、人防建设，严密防范合规风险和案件；强化合规检查 ，大力提高制度执行力；制定“合规文化建设三年活动方案”，提高员工合规意识。报告期内，诚通财务无重大合规风险事项发生。

　　四、公司治理

　　公司设有股东会、董事会、监事会、党委会和经理层，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和战略、提名、薪酬与考核委员会；截至年末，监事会3人，党委2人，纪委2人，经营班子有副总经理2人（其中1人兼党委委员）、总经理助理1人（兼纪委委员），实现领导班子双向进入、交叉任职；经理层下设信贷业务审查委员会和投资评审委员会。

　　（一）党委

　　公司设立党组织，公司党组织根据《中国共产党章程》等党内法规履行职责：

　　1.保证监督党和国家方针政策在公司的贯彻执行，落实党中央、国务院重大战略决策，国资委党委以及上级党组织有关重要工作部署。

　　2.坚持党管干部原则与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合。党组织对董事会或总经理提名的人选进行酝酿并提出意见建议，或者向董事会、总经理推荐提名人选；会同董事会对拟任人选进行考察，集体研究提出意见建议。

　　3.研究讨论公司改革发展稳定、重大经营管理事项和涉及职工切身利益的重大问题，并提出意见建议。

　　4.承担全面从严治党主体责任。领导公司思想政治工作、统战工作、精神文明建设、企业文化建设和工会、共青团等群团工作。领导党风廉政建设，支持纪检机构或纪检人员切实履行监督责任。

　　（二）年度内召开股东大会情况

　　报告期内，诚通财务召开股东大会5次，审议通过了诚通财务2022年董、监事会工作报告、2022年财务决算报告、2023年财务预算方案、2022年利润分配方案等、转让公司5%股权等议案。出席会议股东按股东大会议事规则履行了相关职责，会议的召开及审议的相关议案和形成的各项决议符合国家相关法律及诚通财务《章程》的规定。

　　（三）董事会的构成及其工作情况

　　报告期末，有董事5名，其中外部董事4人，公司董事1人（已退休）。

　　报告期内，2023年，公司董事会共计召开5次会议，其中现场会议1次、通讯会议4次，审议议案共计27项。历次会议各位董事均亲自出席了会议，独立发表审议意见，无委托出席和缺席情况，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合有关法律法规、公司章程以及集团有关预审规定。

　　董事会各专门委员会主动发挥董事会与经营层的沟通桥梁职能，专业职能突出，共召开3次会议，审议或听取高管任免、财务报告、风险管理、内部审计等议案共10项，为提高董事会决策效率奠定了坚实基础。全体董事努力做到科学决策，注重维护诚通财务和全体股东利益。

　　（四）监事会的构成及其工作情况

　　诚通财务监事会由3名监事组成，设监事会主席1名，职工监事1名。

　　报告期内，诚通财务监事会共召开2次会议，共形成了2项决议。全体监事严格按照《公司法》和诚通财务《章程》赋予的职责，注重维护诚通财务和全体股东的利益，较好地发挥了监事会的监督职能作用。

　　（五）高级管理层

　　截至2023年末，诚通财务高级管理层由3名人员组成，其中副总经理2名，总经理助理1名，均取得监管任职资格批复。董事会对经理层全面推行任期制和契约化管理，实现一人一岗签订差异化的岗位聘任协议和经营业绩责任书，经理层绩效薪酬占比不低于基本薪酬的1.5倍，副职级经理层之间绩效薪酬差额不低于20%。公司建立了薪酬扣回和追索机制，并对经理层实施了绩效薪酬延期计划，延期比例超过标准绩效薪酬的40%，延期支付期限不低于3年。

　　（六）公司机构设置

　　公司无分支机构。设综合管理部、党群工作部、纪委办公室、计划财务部、支付结算部、客户服务部、司库运营部、信息科技部、风险法规部、稽核审计部10个职能部门。

　　五、年度重大事项

　　（一）股东变更

　　2023年12月, 经国家金融监督管理总局北京监管局（京金复〔2023〕377号）批准，中储股份发展有限公司、中国物流股份有限公司两家公司将其持有的本公司5%股权给诚通国合资产管理有限公司。本次股权转让后，公司注册资本50亿元人民币。其中中国诚通控股集团有限公司出资金额为42.5亿元人民币，出资比例为85%；广东冠豪高新技术股份有限公司出资金额为5亿元人民币，出资比例为10%；诚通国合资产管理有限公司出资金额为2.5亿元人民币，出资比例为5%。

　　（二）机构改革

　　2023年，公司进行机构改革，改革后公司共设置10个职能部门，名称同上（公司机构设置）。

　　（三）高管变动

　　2023年9月27日，公司原党委副书记、总经理苗润生退休。

　　2023年8月9日，公司原副总经理张志海因工作调整不再担任公司副总经理，孙旭国担任公司副总经理。

　　（四）营业范围变动

　　2023年，公司根据新《企业集团财务公司管理办法》规定，对本公司业务范围进行了自查梳理，并向监管机构申请更换了金融许可证及营业执照。

　　诚通财务有限责任公司

　　二〇二四年九月十九日